中國證券投資基金業協會日前發布《資產管理行業“互聯網+”行動計劃》（以下簡稱《行動計劃》）。

《行動計劃》中提到，“互聯網+資產管理”就是用互聯網精神深化資產管理的業務實質，用互聯網制度重塑資產管理行業的供需關系，用互聯網技術激發資產管理行業的創新動力。

《行動計劃》認為，發展“互聯網+資產管理”具有重要的戰略意義和現實意義。“互聯網+資產管理”有利于經濟結構轉型、提高金融體系運行效率，促進間接融資向直接融資轉變；有利于資產管理機構商業模式變革，激發創新活力；有利于更好滿足公眾財富管理需求，服務養老體系。

《行動計劃》還詳細分析了資產管理行業推行“互聯網+”面臨的諸多機遇和挑戰。“互聯網+資產管理”的發展機遇包括：一是居民財富管理意識增強，財富規模持續增長，發展空間巨大；二是互聯網金融推動財富管理邁向普惠金融階段；三是以基金為代表的資產管理機構“網、端、云”構建基本完成，優勢明顯。

資產管理行業的“互聯網+”面臨的挑戰：一是互聯網已占領各類用戶入口，傳統金融機構有被邊緣化的趨勢；二是互聯網高效的信息收集和運用能力，動搖行業發展基礎；三是互聯網低成本和高效配置信息，侵蝕原有行業版圖；四是以傭金為主的產品通道模式亟待變革，資產管理業務流程和產品有待完善。

《行動計劃》指出，資產管理行業推進“互聯網+”行動計劃重點要抓的措施是：一是以銷售支付推動建立客戶信息數據庫，加強行業互聯網基礎設施建設，推動資產管理行業賬戶統一查詢功能及數據互聯互通；二是構建O2O市場運營體系，推動資產管理機構設立金融服務平臺，大力發展投資顧問，提供全方位資產配置和金融服務；三是支持發展互聯網金融用戶端，關注個性需求，全面解決客戶獲取、開戶、識別、信息獲取和需求聚合的問題；四是鼓勵發展符合互聯網金融特征的財富管理產品，支持投資產品與消費場景融合；五是推動上市公司信息披露標準化，研究推廣數據驅動的投資和決策流程；六是大力發展外包服務機構，鼓勵資產管理行業非核心業務外包，利用云技術降低成本、節約資源；七是推動資產管理行業與互聯網行業的雙向融合，培育一批具有行業影響力的互聯網金融創新型機構。

為完善資產管理行業“互聯網+”行動計劃，基金業協會將推動建立“互聯網+資產管理”支持服務體系，建立多維管理體系，加強信息化監管系統建設，開展持續的、透明的信息披露，建立適應互聯網平臺發展的監管、自律機制，同時將加強基金銷售和投資顧問人員管理與培養，建立健全行業信息公示和誠信約束機制等。

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