國企供應鏈貿易風險管理：現實與誤區的深度探討

2024-11-27 14:42:19來源：物流與供應鏈金融作者：

在供應鏈金融領域，國企憑借其資金優勢、資源背景和政策支持，一直以來都是市場的重要參與者。然而，在合作過程中，常常面臨著供應鏈貿易風險的管理問題。國企作為國家資本的代表，其決策往往更加謹慎，以避免因風險暴露而引發的層層追責和監管問題。然而，過度追求“零風險”或將風險完全轉嫁給交易對手的做法，往往帶來一系列潛在的隱患，最終反而可能使風險更加復雜化。因此，國企如何更有效地管理供應鏈貿易中的風險，平衡穩健性與收益性，是一個值得深入探討的問題。

一、零風險：理想與現實的碰撞

“零風險”這一概念，在國企供應鏈中常常被強調。在項目決策和風控模式上，很多國企表現出對風險的極度敏感和強烈規避，尤其是那些涉及較大金額的供應鏈金融項目。許多國企項目負責人對外宣稱沒有風險，或者表示風險已經轉嫁給交易對手，暗示他們已經采取了足夠的措施來規避所有潛在的風險。然而，風險并不會因為這種“零風險”的態度而消失，它依然在市場、供應商、客戶、政策甚至是不可抗力因素中潛伏著。

首先，任何供應鏈項目的實施都意味著一定程度的風險暴露。無論是在國內市場還是國際市場，供應鏈中的每一個環節都存在變數。例如，預付賬款可能面臨供應商違約、貨物損壞或發貨延遲等問題。即使采用一手交錢一手交貨的交易模式，仍然可能遇到質量不合格、物流障礙、法律訴訟或突發的政策風險等。即便這些問題在理論上可以通過合同條款進行轉移，但實際上，合同的執行難度和執行力的差異使得很多潛在風險并未得到真正的轉嫁。

根據《2023年中國供應鏈金融報告》指出，約有38%的國企在面對國際供應鏈交易時，預付款項面臨的不確定性風險是最大的，而由于缺乏有效的風險評估機制和預警機制，很多國企的供應鏈融資項目風險暴露比例較高，特別是在海外供應鏈環節。

因此，所謂的“零風險”往往更多的是一種管理上的理想狀態，而非現實中的可行之策。通過數據和風險控制手段盡可能降低風險的可能性和程度，才是國企應當追求的目標。

二、國企為何過度追求“零風險”？

國企在供應鏈貿易中的風險管理，通常表現出較強的規避性。國企追求“零風險”的背后，實際上是源于其特殊的所有制結構、監管機制和決策邏輯。在國企體系中，尤其是那些市屬國企或央企，管理層面臨著來自政府、上級領導以及社會輿論的多重壓力。由于國有資本的特殊性質，一旦出現財務風險、項目損失或違約事件，往往會受到嚴格追責，甚至影響到企業的長期發展戰略。因此，國企的管理者和決策者往往會采取“保守策略”，最大限度避免潛在的項目風險，甚至是所有可能的損失。

根本原因：首先，國企面臨的社會責任重大，尤其是那些由地方政府主導的國企。一旦發生風險事件，不僅會影響企業的財務狀況，還可能對政府的公共形象和社會穩定性產生負面影響。其次，國企的負責人面臨較為復雜的責任體系，尤其是層層追責的機制，使得他們對任何可能帶來負面影響的決策都異常謹慎。

國企管理者通常處于“委托-代理”關系中，由上級或政府部門作為“委托方”，其職責不僅僅是管理企業的運營，也要確保國有資產的保值增值。這種模式下，管理者的風險偏好往往較低，以避免因風險暴露導致的責任追究。與此相反，民營企業通常擁有更靈活的決策機制，可以承受較高的風險并追求較高的收益，因此其決策模式與國企存在顯著差異。

三、過度規避風險的潛在危害：不容忽視的管理漏洞

盡管國企在決策時注重風險規避，但過度追求“零風險”往往容易忽略實際操作中的管理漏洞。過于強調風險防范的同時，忽視了如何有效控制這些風險，往往會使企業陷入一種“無風險”卻又“高成本”的局面，最終影響項目的整體效益和市場競爭力。

例如，在某市屬國企的貿易項目中，由于過度強調合同條款的嚴格性并推行了過度的“風控”模式，導致項目推進過慢，合作方產生了不滿并違約。盡管在合同上采取了保險、擔保等措施，但由于過度依賴合同而忽視了供應鏈關系的建立與溝通，最終導致項目的執行難度加大，原本可控的風險逐漸失控。

國企的風險規避策略有時會產生“過度保守”的決策風格，尤其是在中高層管理者承擔著較大責任時，他們往往在面對決策時會選擇避開一切可能的風險，而不敢作出有可能帶來收益的創新決策。這種“風險規避的過度依賴”反而可能導致國企錯失良好的商業機會，導致企業在市場中逐漸失去競爭力。

在實際業務操作中，過度規避風險容易讓管理層產生一種“逃避責任”的心態，寧愿不做項目，也不要被追責的。過度依賴風控體系，試圖通過無風險的合同條款和機制來規避責任，反而會削弱公司整體的風險感知和風險管理能力，最終導致無法有效應對突發風險。

四、如何平衡風險與收益，構建有效的風險管理體系？

面對供應鏈貿易的復雜性與多變性，國企必須正視風險，并通過科學的風險評估與管理手段來實現風險與收益的平衡。首先，國企需要建立健全的風險評估機制，及時發現潛在的貿易風險；其次，要根據風險評估結果設置合理的風險容忍度，避免陷入“零風險”的誤區；最后，國企需要改革和完善追責機制，在保障國有資產安全的同時，激勵業務發展和創新。具體的方案我之前有篇文章寫的很具體，這里就不再贅述。可以回看下《供應鏈金融合規風險管理的關鍵舉措》《供應鏈金融企業如何構建堅不可摧的風控體系》。這兩篇文章都有提到如何建立風控體系，如何規避業務風險舉措。

國企供應鏈貿易風險管理是一個復雜且充滿挑戰的課題。在追求穩定性的過程中，國企必須打破“零風險”的幻想，正視風險的存在，并通過科學的風險評估與管理體系來提高風險應對能力。只有在理性評估風險與收益的基礎上，國企才能實現既保值又增值的目標，在復雜的供應鏈環境中保持競爭力。

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國企供應鏈貿易風險管理：現實與誤區的深度探討

二、國企為何過度追求“零風險”？

三、過度規避風險的潛在危害：不容忽視的管理漏洞

四、如何平衡風險與收益，構建有效的風險管理體系？