風險管理系統為典型業務策略和套期關系設計了管理模型，針對具體客戶項目可以擴展各種業務策略管理模型，模型包括數據結構、量化算法、操作流程與監控指標等有機組成部分。

風險管理系統以業務模式為基礎，以業務策略為中心，使風險管理有的放矢，并實現了風險管理與價值創造的有機結合。

風險管理系統中的業務項目可以看作是對貿易系統中業務項目的信息重構和信息補充，以適合風險管理系統的需要。同時業務項目中作為被套期項目的部分是盯市計算和套期會計核算的對象。

為實現動態盯市估值與套期核算的自動化處理，需要將業務項目細分為基本的價值單元，即業務子項。業務子項可以是實貨業務，也可以是衍生品（作為業務工具）。實貨業務子項包括存貨、合同（購銷合同與借入供出現貨合同），也包括購銷計劃、購銷協議，覆蓋了企業的所有價格風險載體。

風險敞口來源于業務項目，而在建立套期關系時，風險敞口數據是確定套期工具的依據。通過精密的設計，在業務項目、風險敞口、套期關系三者之間形成了“齒輪箱”式的聯動數據結構，確保業務操作與風險管理之間數據一致、流程順暢、管理協調。

風險管理系統既可對業務組合的明細敞口套期，也可以對其合并凈敞口套期。

對于頻繁變動的業務項目，可以對其風險敞口進行擬合處理以簡化套期操作。對于業務零散但筆數較多的業務，可以進行風險敞口統計合并以簡化套期操作。

在企業實務中，業務項目的動態變動是常規而不是特例，因此風險管理系統的動態操作與動態管理功能是至關重要的，不是可有可無的。

5.整體風險管理與特殊風險管理

套期保值的基本原理與實務操作都著眼于在微觀層面上對業務項目進行風險對沖，但企業決策層更看著企業整體風險管理。另外，系統性風險、極端風險等特殊風險發生時，微觀層面的風險對沖可能失效、失控。風險管理系統必須能夠有效管理企業整體風險，并且能夠有效應對特殊風險。為此，高達在風險管理系統進行了強化設計，在微觀到宏觀各個層面上進行風險管理，并通過一系列內嵌管理技術或第三方技術服務對各種特殊風險進行充分覆蓋，盡可能堵塞了管理漏洞。

在期現結合業務中，狹義的模型主要是指衍生品定價模型、在險值模型及其他算法模型。而廣義的模型可以包括交易工具、業務策略、管理流程、決策機制等，以及軟件應用架構、數據結構、操作流程等。企業管理領域的模型稱為管理模型，就是對管理活動進行規范化、標準化并予以數字化。顯而易見，風險管理系統是一種“模型大全”式的系統，同時涉及算法模型、管理模型和軟件模型。

高達軟件的優勢在于同時精通金融工程建模和數字化管理建模。在風險管理系統開發中，團隊人員把建模能力發揮到了極致，以模型庫方式打造整個系統，并在客戶項目實施中不斷擴展模型庫，達到更高效的模型復用。先進的應用架構和全局模型化，造就了系統高度的靈活配置性和可擴展性，輕松應對大宗商品風險管理的各種復雜場景，保證客戶項目的高效部署、維護與升級。